三次分配、共同富裕口号的提出，让“财富分配”成为焦点，中国经济的增长，正从“资本”驱动，切换成“运营”驱动。“就是靠管理、优化、配置去使这些资源发挥出更大的社会价值。最终要形成的是中间大、两头小的橄榄型分配结构。因此，要合理调节过高收入，鼓励高收入人群和企业更多回报社会。学会从政策以及长远视角理解并做好财富管理，是所有人关心的话题。
 
2021年，IfFP财富管理专业培训中心开设了【SCFO瑞士卓越家族办公室证书课程】，正是迎合了共同富裕下，高净值客户日益多元化的个性化需求。9月24日，中心特别邀请李湾老师，为大家带来【共同富裕之路 - 政策及财富管理视角下解读共同富裕】讲座，助力每位企业家或高净值客户在实现财富保值、增值基础上，更要懂得合法合规的应用慈善、税务、法律等管理工具，让财富为自己的人生以及社会创造更多价值！以下是李湾老师的部分精彩观点，想了解更多专业内容，欢迎关注、报名参加我们的线下学习讲座。
 
01
保护赚钱的人，保住赚到的钱
 
在共同富裕大背景下，财富管理最重要的一个理念，是保护赚钱的人，保住赚到的钱。而保护的出发点，不仅是对未来要有规划，对前面遗留的问题，也要有所解决。因为资产配置不是简单的数学题，而是哲学题。更不是一个分配问题，而是要解决某些实际的问题。因此，要懂得行之有效的规划，从资产重置到资产变形，实现下面这些目的：
1.  退休规划
2.  资产保全
3.  二代传承
4.  资产增值规划
5.  税务规划
6.  子女教育计划
7.  降低被查核风险
8.  紧急预备金安排
9.  资产隔离
10.  指定受益
 
02
互动交流环节
 
什么时候开始财富规划
关于这个问题，很多人会回答：等我有钱了再说。这其实和很多人买保险的心理一样，都是等到感觉有需要才想起要规划。但是，修屋顶最好的时机不是在晴天吗？等到下雨了才想修，还怎么修呢？财富规划也是这样，不能等您需要钱了，才想做。
 
财富管理的能力范畴
1. 赚钱能力：人作为赚钱机器，要时刻保护、提升自己的可持续赚钱能力
2. 投资机会：就是学会用钱赚钱。很多人会重视收益而忽视本金，其实本金的积累更重要，同样要赚100万，1个亿的本金和100万的本金，所面临的风险完全不可同日而语，收益难度更是天差地别，这就是本金的重要性
3. 资产隔离：企业家这三个字，就说明了企业和家是很难分开的。当风险来临，公司和个人财富有连带风险。因此要做好资产隔离，就像发生森林大火时，光浇水是没用的。专业的消防员会先在远的地方拉出防火线，将火隔离开。让它远远地烧，等烧到隔离带，火就无法再蔓延。因此，每个企业家都需要一笔“风险备用金”，要在顺境中布局逆境时的融资机会
 
03
关于李湾老师
 
讲座虽然是围绕共同富裕下的财富管理规划而展开，但作为行业精英专家，李湾老师对于如何获得客户、服务好客户、和客户成为长期“好友”也有非常丰富的经验。尤其是很多从业者关心的，如何能够成为一个成交大单的高手，李湾老师在很早的时候就提出，最需要具备5种基本能力，第1个是关系力，第2个是技巧力，第3个是专业力，第4个是服务力，第5个是商品力。成为一个普通合格的销售人员，您只要符合其中至少两项，但是如果您要成为一个善于经营客户，开发客户，吸引客户的大单高手，那您就必须同时把这5种能力练到炉火纯青。
 
李湾老师多次提及不要贪图走捷径，而是要夯实基本功。更强调不能只把自己当成财富管理顾问，而要把客户当朋友一样对待，因为只有把客户当做朋友，才更需要不断精进自己的专业能力。李湾老师说：“我服务客户从来都是将心比心，要让客户的感受超越原本的期待，这样一来，客户对您的服务就不仅是满意，而能上升到感动了。”
 
【SCFO瑞士卓越家族办公室证书培训课程】是中国市场上第一个针对家族办公室服务的证书课程，由Felix 院长结合中国财富管理市场，围绕资产管理、企业治理和家族关系处理等客户需求设计研发，由瑞士、中国专家导师共同授课，真正将瑞士的家族办公室服务经验和理念带到中国，落地中国。长达21天的家族课程，其中9天由瑞士专家上课，12天是中国专家上课，满满的干货与诚意，必将为每位家族办公室从业者带来不一样的收获。
 
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