在过去的三十年里，中国企业的全球竞争力显著提升，尤其是这些成功企业家手中的财富正在快速积累，对财务规划建议和综合服务的需求也在迅速增长。日渐富裕的中国企业家面临的综合服务需求，集中体现在三个领域：家庭、公司和私人资产。为此，IfFP财富管理专业培训中心特别研发开设了【SCFO瑞士卓越家族办公室证书培训课程】，内容覆盖：企业家复杂多元化的财富规划、家族与企业治理、家族传承的个性化需求，在财富管理之外，家族内部关系的维护和矛盾冲突，子女教育乃至婚姻规划等。
在8月7日开办的第一场瑞士家族办公室宣讲会大受好评后，8月26日下午，我们再次进行国际连线，邀请瑞士家族办公室专家导师马库斯·布朗博士 Dr. Markus Braun，继续为大家带来瑞士家族办公室的经营理念和案例实操分享。虽然受疫情影响，外地学员没法顺利前来参加，但这也没有阻挡大家的学习热情。讲座以国际连线分享的形式，让来自上海、苏州、台湾、大连等地二十余名线上学员，和教室里的十多位上海学员一起同步学习，中外交流、线上线下互动的模式，为大家打开眼界，真正了解瑞士家族企业财富管理和家族办公室服务模式。
以下为马库斯·布朗博士的部分精彩分享。
01
家族办公室没有万能标准模版
马库斯·布朗博士强调，建立家族办公室的理由和根源是对代际财富平稳传承以及减少家族内部纠纷的渴望。家族办公室更多是一种非复制的服务模式，以满足客户的各种个性化需求。因此，家族办公室的设立与所需人才的配备都必须与家族目标相匹配。老师特别强调，没有一个万能模版可以满足所有家族的各种需求，但我们可以有一个标准化的参考模版，在这个基础上，再去匹配、挖掘客户的个性化需求，进行家族办公室服务。
家族办公室可以是独立的法人机构，也可以内嵌在家族或企业机构内部。但家族办公室必须要有一个清晰的制度，哪些是家族办公室可以做的，哪些只能是协助做的，职能的区分非常重要。同时，家族办公室也可以是虚拟的、小而精的服务模式，因为家族办公室本质是一个目的性团队，因客户的需求而生，更多是提供一些支持、选项、分析性的工作，如战略分析、控股建议，而非最终决策者。
02
什么情况下要成立家族办公室
在考虑成立家族办公室前，有几个关键的因素需要思考：家族想要如何处置其财富？换句话说：要明确家族财富目标
1. 增加财富值——投资、风险管理
2. 保值留给下一代——接班人规划、税务
3. 花掉/捐掉——慈善、艺术、礼宾服务
不论是以上哪种情况，都有个前提，需要进行汇报与风险管理。风险规避与防范，以及对风险的沟通与了解，是所有事情的基础。同时，建立好的信息渠道管理非常重要，因为网络社会，任何负面消息都可能会对家族或企业造成极大的影响。
03
有、无家族办公室间的区别
从企业、资产分离角度
设立家族办公室，不仅可以拥有企业，还可以进行家族财富、企业之外的投资，对家族财富的管理更具针对性，更容易处理遗产问题和资产保护（例如遭遇家族企业破产）。而没有家族办公室通常只能是企业的首席财务官打理整个家族财富，难以进行其它事业或财富投资规划。
从管理角度
家族办公室可以制定更具针对性的管理结构来管理家族财产，能更透明地应对家族财富方面的复杂问题，可以雇佣最适合的人才，帮助家族避免日后冲突。更重要的是对家族财富的保密性，这点是很多超高净值客户最为重视的。而以上这些，没有家族办公室进行运营管理几乎都不可能实现。甚至在日常管理中，通常会优先考虑公司利益，而忽略家族、个人利益。
信息与风险管理角度
家族办公室可以将风险与绩效管理以及汇报整合于一体，作出更有效的决策从而达到家族办公室的投资目标。而没有家族办公室的话，家族财富没有清晰地从企业财富中区分开来，很难获取家族财富的完整信息，从而很难进行风险管理，有可能埋下很多风险隐患。
收益角度
家族办公室因为有专有的管理层架构，可以通过资产管理活动的集中化和专业化，获取潜在的高回报。
而没有家族办公室的话，整体管理与工作人员可能专注于企业，对于家族财富的他们只能量力而为了。
04
活动最后，IfFP财富管理专业培训中心学术总负责人Felix院长，和大家分享了关于【SCFO瑞士卓越家族办公室证书培训课程】开办的初衷与目的。
根据贝因和招商银行联合发布的财富报告显示，新一代财富人群，已经从传统的成功企业家，慢慢转变成通过某些专业技能实现财富积累的超高净值客户。他们身上有几个共同点：成功的事业、丰富的国际经验、良好的教育……因此他们的金融需求更加多样化，这些让他们更重视财富顾问的专业知识，同时对品牌也十分关注。因此，我们希望通过这样一个系统的学习，可以帮助从业者在市场发生改变的趋势下，可以去更好的服务客户。
中国有很多家族办公室课程，但是我们想做得不一样。【SCFO瑞士卓越家族办公室证书培训课程】有3个明显的区别优势：
1. 行业实践：这个部分是能让学员有真正成长的内容。我们的讲师都是行业专家，他们讲的都是自己正在从事的工作，他们见的客户，处理的问题，都将形成可实践参考的专业知识在课堂上和大家分享。我们所有中国、瑞士老师都是如此。
2. 中国趋势+瑞士经验。我们知道中国的发展非常迅速，同时瑞士在前面的发展中已经积累了很多经验，而这样的一些经过验证可行的经验和理念，相信是能够给到中国一些有效的参考、并从中获益的。
3. 交互性的教学方式：我们的老师会通过大量的案例分析和讨论，邀请大家进行互动、作答、案例分析，然后再给出可行的解决方案，所有在课程中学到的知识，都可以用到实践中。
【SCFO瑞士卓越家族办公室证书培训课程】是中国市场上第一个针对家族办公室服务的证书课程，由Felix 院长结合中国财富管理市场，围绕资产管理、企业治理和家族关系处理等客户需求设计研发，由瑞士、中国专家导师共同授课，真正将瑞士的家族办公室服务经验和理念带到中国，落地中国。长达21天的家族课程，其中9天由瑞士专家上课，12天是中国专家上课，满满的干货与诚意，必将为每位家族办公室从业者带来不一样的收获。
免责声明：
1. 本文所有观点不构成任何投资建议，您仍需根据您的独立判断做出您的投资决策，本公众号不对投资后果承担任何法律责任。
2. 本文转载的所有文章、图片等资料的版权归版权所有人所有，本文采用的非原创文章及图片等内容无法一一和版权者联系，如果本文所选内容的文章作者及编辑认为其作品不宜供大家浏览，请及时与我们联系，以迅速采取适当措施，避免给双方造成不必要的损失。