在中国，家族办公室（以下简称“家办”）才露尖尖角，而在欧美，经过上百年的发展，家办已成为很多高净值客户的选择，也形成了极为成熟的业态。他山之石，可以攻玉。
 
5月15日-16日，IfFP财富管理专业培训中心【SCFO瑞士卓越家族办公室证书】—家族企业财富管理&家族办公室服务模块第4天和第5天课程，以线上形式开课。来自瑞士的专家老师：马库斯·布朗博士、格雷戈·康拉德、马罗·艾钦、西蒙·蒂尔贝里斯，就《家族宪章》和家族治理以及运营家族办公室的注意事项，和来自上海、苏州、中国台湾等地的学员进行为期2天的专业授课。家族宪章的重要性以及运营家族办公室有哪些注意事项？看看瑞士专家老师们的精彩观点吧。
 
01  家族宪章的作用
 
有效的家族治理不仅仅是促进家族成员之间更健康的情感关系，而且能够培养忠诚度和自我认同感，这是单纯的财富投资和经营公司所不能做到的。家族办公室中创建家族宪章能够帮助家族进行更加有效的治理，其中最有效的工具包括规定继承、报酬，通知权和股息的规则，以及家庭团聚日和年轻家族成员的继续教育日。
 
但是要注意的是，每个家族办公室都具有独特性且需求也不同，要确保《家族宪章》适用于家族办公室，而不是家族适用于《宪章》。
 
家族宪章的重要性：
1. 及早实施《家族宪章》或章程有助于管理家族成员的预期
2.  同时为所有家族成员的行为举止建立基准
3.  建立专业决策结构，定义职责并形成家族内部团结的基础
4.  业主及其家属对家族办公室的需求以及他们所投资的公司和资产形式有更深入的了解
5.  规则不再是由一个人发号施令而是在一致同意下制定出来的
6.  《宪章》还提供有关各家族成员就业，薪酬，股息以及权力和义务的信息
 
02  创建《家族宪章》的重要步骤
 
在创建《家族宪章》中，有几个重要步骤需要和家族提前商议：
1. 创建文档的协议和承诺：
(1) 是否每个人都了解《家族宪章》的意义？
(2) 是否有人有兴趣研究其创作，是否有成功所需的时间和信息？
 
2. 文档创建流程：
(1) 是否有时间表和规定的工作量？
(2) 您是否要划分部门或以小组形式工作？
(3) 您是否希望有人协助您进行讨论，或者您是否可以单独讨论？
 
3. 共享文档的方法：
(1) 您将与谁共享《宪章》？
(2) 谁将提供《宪章》中所载的信息？
(3) 是否要召开家族（或多家族）会议或单独共享文档？
(4) 谁来处理问题和评论？
 
另外，创建好《家族宪章》后要保持它与家族之间的相关性，可以考虑选择几名家族成员，要求他们每年或者每半年对文件进行一次审查。在这个过程中有几个点需要特别注意：
1. 年轻一代可能是更新《宪章》的宝贵贡献者，因此可以询问他们对行为、价值观和社会责任的看法。
2. 需要特别注意可能影响《宪章》有效性的法律变更。是否存在需要对文档进行更改的新法律和结构要求。
3. 要记住向新家族成员介绍《宪章》并与相关方一起审查任何修订。
 
课上，马库斯博士分享了四个家族企业案例并提出问题，让同学们参与讨论讲述自己的解决方案。在此过程中马库斯老师充分讲解了在实际运营家族办公室中需要注意的事项。
1. 提前为家族做好战略规划。年度战略规划对于所有家族办公室都很重要，但几代人运营的办公室通常会制定额外的5年或者10年战略计划。
2. 明白家族希望如何处理其企业和资产。家族办公室必须明白家族财富目标，并且配备相应设置和人员专门打理，随时报告家族情况以及做好风险管理。
 
最后马库斯博士和西蒙老师共同帮助同学们复习了这2天的主要学习内容、总结并且对同学们提出的问题进行统一解答。
 
【SCFO 瑞士卓越家族办公室证书】是中国市场上第一个针对家族办公室服务的证书课程，由Felix 院长结合中国财富管理市场，围绕资产管理、企业治理和家族关系处理等客户需求设计研发，由瑞士、中国专家导师共同授课，真正将瑞士的家族办公室服务经验和理念带到中国，落地中国。长达21天的家族课程，其中9天由瑞士专家上课，12天是中国专家上课，满满的干货与诚意，必将为每位家族办公室从业者带来不一样的收获。
 
 
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