IfFP 财富管理专业培训中心,个人所得税,理财顾问能力提升,家族办公室证书

国际视野全球经验

中瑞联合认证

SAIFR 上海高金金融研究院

IfFP 瑞士金融理财规划商学院

联合推出

课程背景

财富管理行业净值化发展

伴随着 2021年 12月 31 日资管新规过渡期的结束，中国财富管理市场正式步入净值化时代的轨道。在破除金融产品端“刚性兑付”以及非标体系规则及制度的同时，净值化的开始推动了中国整个金融体系规则与监管的强化确立以及财富管理行业的变革。为避免非标年代的金融乱象，在净值化的推进过程中，我国金融监管也逐渐规范化、全面化。

在基础资产投资回报率下行、投资难度提升以及投资者风险偏好下降的趋势下，金融机构投资范式不断改变，资产配置的重要性进一步凸显，结合净值化时代金融监管规则体系的强化，此前繁荣发展的以产品销售为核心的财富与资管模式不再适用,叠加该模式下“基金赚钱基民不赚钱”的痛点、公募基金费率改革的开启等一系列内外因素，共同推动金融机构向财富管理服务变革，财富行业正在迈向服务化，“买方”模式探索加速。

财富管理行业买方模式探索

过去几年财富管理机构向“买方投顾”模式转型的尝试，大部分仍停留在形式上和口号上，真正彻底掉头并启航的少之又少。真正的财富管理变革，需要将专业的投研能力，从资产管理产品的投资管理中，外化于每一个直面客户的财富管理服务环节中。风险偏好的精准识别和客户画像、投资需求的全生命周期刻画以及相匹配的综合投资方案设计，其重要性相比于最终产品投资选择而言，要更加重要。

在非标转标的大历史进程中，买方投顾财富管理的重要性愈发凸显。从监管到机构，再到从业人员已经在逐步进行新模式的探索，无论是以基金投顾为代表的“投顾式服务”，还是部分财富管理机构对外宣称的“买方投顾”，行业并没有明确的定义，也缺乏对于买方投顾的转型路径和未来发展的共识。

从业人员专业能力提升

财富管理从卖方销售向买方模式转型，不仅需要财富管理机构在产品遴选、激励方式等方面进行积极变革，更需要理财师提高自身能力，以适合未来财富管理需求的视角躬身入局，财富管理的具体执行和服务体验才能得到更好的落地。

在财富管理全面进入非标年代后，财富管理逐渐呈现了销售为王的结果导向，导致财富管理行业对于专业资格认证的热情逐渐消散，直到目前，我国金融体系中有证券从业资格、基金从业资格等官方认证资格体系,但财富管理行业依然缺乏一个有公信力、被大多数机构所采纳的资格准入考试和认证。

虽然无法通过一门考试一劳永逸地解决财富管理行业的各种问题和冲突，但资格考试和持续认证背后对于专业的认知和追求，会在一定程度上改善资源为上、销售为上的格局。理财师的职业理想和知识体系是中国财富管理行业走向正规的必然之路，他既是财富管理机构发展新模式的重要立足点，也是帮助投资者们建立正确认知的重要一环。

课程概述

依托瑞士国际财富管理体系，对于高级财富管理师的要求是掌握财富规划标准化八步骤解决方案。

八大步骤：更加适合学员，全面掌握财富规划，即能了解事件对应的基础内容体系，又能通过案例解决实际财富规划问题。

第一步：通过案例，引发思考和兴趣

第二步：直面规划中客户的疑虑和想要的结果

第三步：事件对应内容体系，增加谈资

第四步：分析资产负债表、现金流、做好规划

第五步：强调产品的风险、收益和持续性

第六步：案例展示解决方案：学会实操步骤

第七步：演练：掌握实操细节

第八步：总结：总结规划流程，开拓额外解决思路

课程优势

➤ 借鉴瑞士财富管理体系

➤ 高金专业优势，本土落地

➤ 具有可实操性很高的营销课程

➤ 持续地产品更新和实时案例教学

教学团队

学术负责人

Dr. Felix Horlacher 费利克斯·霍拉赫经济学博士

中瑞联合认证证书项目总负责人

➤ IfFP 瑞伯职业技能培训(上海)有限公司首席学术官、投资人、监事

➤ IfFP 瑞士金融理财规划商学院创始人董事、前首席执行官

➤ 瑞士联邦高等教育文凭：瑞士认证中小企业金融理财顾问证书(企业财富管理专家)，瑞士联邦考试委员会主席

➤ 瑞士联邦高等教育文凭：高级金融理财规划专家文凭，瑞士联邦考试委员会主席

➤ OFD 监察员办公室：董事会成员(OFD 监察员办公室主要职责是针对金融服务从业人员的监管服务，在瑞士联邦金融局授权下成立的组织)

徐大勇 IfFP 财富管理专业培训中心教务负责人

中瑞联合认证证书项目中方负责人

➤ 《金融理论与实践：从业资格考试短期强化辅导系列》主编南开大学出版

➤ 一值(上海)文化传播有限公司证书事业部前总经理

➤ 财金通教育科技(上海)有限公司合伙人

➤ 投资顾问/证券分析师/证券承销与发行

➤ 深港澳金融科技师一级

➤ 中级经济师

➤ 高级理财规划师、AFP

授课讲师

李竹 CFP持证人

IfFP 财富管理专业培训中心特聘讲师

➤ 工行、农行、中行、建行、交行、邮储总行及各地市分行特聘专家顾问讲师

➤ 中信、浦发、光大、民生、华夏等商业银行总行指定专家讲师

➤ 国信证券、中信建投、海通证券、上海证券、国元证券、渤海证券、平安证券等国内知名券商总部特邀专家顾问老师。

➤ 《今日头条》财经领域创作者，抖音、头条财经+法律领域30万粉丝

➤ 国内多家高校金融领域签约讲师

赵奕楠金融硕士

IfFP 财富管理专业培训中心特聘讲师

➤ 谢菲尔德大学金融硕士，私人银行财富管理专家，各大行特聘讲师

➤ 招商、平安、中信、光大、华夏、北京银行总行及私行中心特聘私行财富专家顾问

➤ 东方证券，华泰证券，中信建投证券、华西证券，首创证券，开源证券等国内知名券商总部特邀财富专家讲师

➤ 长安信托、爱建信托等国内知名信托公司总部特邀财富专家

招生对象

➤ 具有初级财富管理师证书

➤ 具备2年以上财富行业工作经验

➤ 银行、三方财富管理公司、保险、基金、证券及法律、税务等财富行业工作者

➤ 服务于高净值客户的私人银行家、客户经理

➤ 从事财经新闻撰写、市场研究或投资分析等工作的财经媒体与研究机构人员

➤ 独立理财顾问与自由职业者

➤ 企业高管与家族办公室成员

➤ 高校经济、金融和财富相关专业的老师

课程大纲

退休规划实践课程

案例
客户退休的顾虑和希望得到的回答
退休事件内容体系
退休规划流程
退休规划适合营销的产品
退休规划标准化解决方案
案例演练
总结

子女教育实践课程

案例
客户子女教育的顾虑和希望得到的回答
子女教育事件内容体系
子女教育规划全流程
子女教育适合营销的产品
子女教育规划标准化解决方案
案例演练
总结

父母赡养规划实践课程

父母赡养规划实践课程
案例
客户父母赡养的顾虑和希望得到的回答
父母赡养事件内容体系
父母赡养规划流程
父母赡养规划适合营销的产品
父母赡养规划标准化解决方案
案例演练
总结

住房规划实践课程

案例
客户住房的顾虑和希望得到的回答
住房事件内容体系
住房规划流程
住房规划适合营销的产品
住房规划标准化解决方案
案例演练
总结

如何获得证书

➤ 证书考试

完成SCWM 高级财富管理师课程的学习并顺利通过考试后获证
考试周期：培训后10-20个工作日

➤ 颁证认证机构

SAIFR 上海高金金融研究院

IfFP 瑞士金融理财规划商学院

颁发认证证书

通过考试后，可获得由上海高金金融研究院和IfFP 瑞士金融理财规划商学院联合颁发的【SCWM 高级财富管理师证书】。

颁证机构

上海高金金融研究院(SAIFR)

上海高金金融研究院(Shanghai Advanced Institute for Financial Research，SAIFR)(以下简称“研究院”)成立于2019年，由上海交通大学上海高级金融学院的教授和校友发起的民办非企业单位，致力于探索国际金融发展新趋势，求解国内金融发展新问题，紧扣金融行业新需求，努力打造国际化、专业化、市场化的研究平台和高端智库，提升中国在国际金融体系中的地位。研究院的专家团队具备国内最强的金融学术研究实力和知识原创能力，拥有前沿的金融理论，全面严谨的分析方法和先进工具，并具备丰富的为世界知名金融机构和中国本土金融机构担任要职或提供咨询的行业经验。研究院拥有行业内先进的金融数据库、研究报告、金融模型等资源；还拥有国际化的学界、业界以及政府的广泛合作与网络。

通过现代金融的理论与工具，研究中国金融改革与发展的实际问题以及中国与全球金融经济领域的重点问题，为金融决策与监管部门提供全方位、综合性和前瞻性的政策建议，为金融机构和企业提供国际前沿的咨询顾问，为中国金融行业发展提供政策、学术、应用、创新、孵化和人才等方面的综合支持。

IfFP 瑞士金融理财规划商学院