2月18日，中国首家外商独资经营性金融职业技能培训机构——IfFP瑞伯职业技能培训（上海）有限公司、IfFP财富管理专业培训中心（简称“瑞伯”） 携手瑞士、中国多名财富管理专家、

经济学专家共同举办首场国际论坛：中国财富管理：2023年未来一年中瑞财富管理展望研讨会。研讨会圆满举办，为线下近百位金融行业精英带来别开生面的分享，线上更有近百万观众在线观看，财富管理仍是大家最为关注的热点。

  IfFP财富管理专业培训中心联合创始人兼首席执行官钟科女士首先代表中心对各位嘉宾的到来表示最热烈的欢迎和衷心地感谢！特别感谢瑞士驻华大使馆参赞，经济金融与商务处副主任Suzanne Streit女士莅临现场指导！2020年至2023年，是极不寻常的三年，成立至今，我们面临了严峻的发展困难和很多不确定的因素及挑战，但是，我们仍然坚定的相信中国财富管理市场未来的发展空间巨大。上海自贸区为我们搭建了服务中国金融业的新机遇，希望“瑞士基因”及领先理念能结合本土实践资源，为中国金融从业人员及高净值人群的“财富管理规划”教育添砖加瓦！

IfFP瑞伯职业技能培训（上海）有限公司

联合创始人、首席执行官  钟科 女士

同时，在项目发布会上，大家也了解到， 瑞伯公司的主要业务包含：金融理财规划师职业认证培训体系、国内外公开课、企业定制培训课程、人才梯队共建、海外游学商务定制参访等，特别是随着后疫情时代，线下学习、海外访学已经备受大家关注。

IfFP 财富管理专业培训中心行政院长

门峰 先生

  IfFP财富管理专业培训中心行政院长门峰先生也发表致辞。门院长向大家分享瑞伯成立四年来的发展历程，特别是在疫情三年，其经营难度可想而知，但这不能阻挡公司和投资人对中国金融培训市场的认可。就在去年年底，投资人Felix院长来中国近三个月，对中国团队和市场进行深度的考察和了解之后，仍对公司充满信心。刚回瑞士不久的他为了这次论坛，再次回到中国。因此，感谢他对中国市场的认可，并对出席论坛的发言嘉宾表示欢迎和感谢。

北京大成（上海）律师事务所权益合伙人

董月英 女士

论坛在北京大成（上海）律师事务所权益合伙人董月英女士的主持下进行。几位嘉宾就大家关注的2023年中国财富管理趋势做了精彩分享。

01

首先发言的瑞士驻华大使馆参赞，经济金融与商务处副主任Suzanne Streit女士表示非常荣幸于今日出席本论坛，由于她在驻北京使馆主要分管金融事务，毫无疑问财富管理是该领域的重要课题。中国的快速发展催生了庞大的中产阶级群体，他们希望能增长自己的财富，并为退休生活规划。在另一方面，瑞士在财富和资产管理方面经验丰富，这也是瑞士作为全球金融中心的核心竞争力。瑞士的知识和经验可以非常好的帮助中国中产阶级进行财富增值，并保持他们的这种状态。

参赞介绍，中瑞政府之间有很多常规交流，在中瑞金融领域，金融对话框架已经成功搭建。在过去的三年，即使以视频形式会晤，这种高层交流也并未中断。双方一致认为中瑞在银行业和财富管理方面具备巨大的合作潜力， 而这个话题也将在未来的会议中，在两国政府的监管下继续进行。由于上述原因，本次论坛举办得非常及时，她也非常感谢IfFP财富管理培训中心邀请她前来参会，并对今天的主题演讲和圆桌讨论表示期待。

瑞士驻华大使馆参赞，经济金融与商务处副主任

Mrs. Suzanne Streit

世界经济学博士卢洪波博士，就大家近期最为关注的金融科技，特别是ChatGPT的横空出世展开讨论，其在全球造成的冲击，不亚于当年苹果、诺基亚等革命性企业的影响力。就至今仍然火热的比特币，卢博士认为仍值得关注。他表示所有金融科技手段，都一定会是革命性的产品，鼓励大家更多去了解、拥抱，让其为己所用才是正道。

世界经济学博士 卢洪波 博士

恒丰银行私人银行部总经理蒋玲英女士，就备受金融机构关注的中国中产人群做具体分析。她表示中产阶段是一群准私行人群，但同时又面临更多现实的复杂问题，因为手上已经有一定财富，但自身又不够专业，同时因为人生还处于奋斗阶段，在财富管理方面的投入有限。与此同时市场也在从卖方销售模式向买方投顾模式转变。据他们调研，有42%的财富人士是愿意通过付费方式接受财富管理服务的。这是瑞士擅长的领域，同时在中国也将成为新的趋势。

恒丰银行私人银行部总经理 蒋玲英 女士

瑞士WPuls AG合伙人兼投资官Christa女士则为大家带来全球经济和投资市场的观点。全球通胀率在40年来已达到非常高的水平。中国是目前市场中表现最好的。但2023年开始，通胀压力仍在。同时全球央行也开始快速加息，在40年来同样达到最高水平。其中美国最快，然后是英国，欧洲央行等也在赶上步伐。瑞士也终结了七年负利率的情况。她提醒在打压通胀收紧货币政策的同时，要注意经济衰退，股市受拖累就是很明显的影响。当然，她乐观的表示，目前还不至于会回到过去那种衰退的糟糕情况。2022年是充满困难的一年，2023年仍有很多挑战，但也有很多投资机遇出现，譬如好多国家的股市就处于一个相对便宜的价格，这也是大家可以关注的。

瑞士FINAD家族办公室负责人Olivier Fricker先生，就家族办公室客户的服务要点等展开分享。围绕如何选择客户，确定任务，了解客户痛点，障碍和风险点，以及他们想要达到的目标进行分享。并以西方赛马制为例，就如何挑选需求建议书展开具体操作指导，让现场客户眼前一亮。

02

最后的圆桌环节，在场线上、线下嘉宾们就家族办公室的运营和落地、教育对财富管理的影响、财富管理方向的科技新爆点、未来金融科技与财富管理的结合、人民币国际化与世界金融关系、美联储加息对全球金融市场的影响、中国家族办公室的运营方向和建议等展开精彩讨论。

Felix院长：

瑞士有个先天的优势，就是政治环境稳定，法律框架可靠，这些是外在因素。同时强大的基础设施是保障其运行的重要工具。譬如瑞士银行、家办在全球是有高度联系的，在巴西开一个帐户就可以在圣保罗来进行交易，这点是瑞士的核心竞争力。

同时高度的专业程度，几百年留传下来的理财传统和知识，可以帮助我们赢得高水平的客户的信任。

Mr. Olivier：

还有可靠、可预测、可持续，深耕行业的精神和专业让客户放心。中国家办虽然是新兴行业，但肯定有光明的未来，因为需求非常多。但要转换机会成功的话，要有长期主义和目光，和客户建立长期关系。创造计划，跟随计划，才会导向成功。

Mr. Olivier：

瑞士之所有成为金融中心正是因为有传统的技能和学习历史。对比纽约，我们的教育历史更长，对中国来说也是非常重要的，在这个时机下建立知识体系，同时和客户的关系管理也是非常重要的。

Felix院长：

根据贝恩调查报告，高净值客户选择理财经理的一个主要原因，客户回答是：专业度最重要。

教育有2种培训方向，一种是培养专才，如家办是需要很多真正的专业人士，如法律、税务等。但同时还要有通才，对金融知识有广泛认知，可以将专业的知识串起来。因为不同的专业人士给客户的建议可能是有矛盾的，而这时通才就能为客户和专才之间搭建沟通和理解的桥梁。正如我们的家办课程，是更关注于培养通才的。

卢洪波博士：

未来元宇宙和虚拟人的融合，可能会产生 7*24的财富管理顾问、千人千面的理财计划，这会对行业有很大的影响。将数据和服务结合起来给客户提供更全面的服务。数智人管理专家，有全球的资源，对问题进行合理化的建模，搜索，创建一个非常完美的服务模式是很让人期待的。

蒋玲英女士：

我认为主要是解决需求的问题。其中又有显性需求和隐性需求。显性的需求，是要靠数智化运营方面用金融科技来推进；隐性需求，一方面是客户的需求洞察要借用金融科技来完善，二是产品端，借助金融科技走向场景化，未来两者肯定是互补互助趋势。

Mrs. Christa Janjic-Marti：

中国是第二大经济体，但中国货币在国际交易和结算中却占很小的份额，我觉得是因为中国对于打开国际市场的态度是相对保守和谨慎的，所以没有大力去推动。因为如果放开的话人民币会有流动性，则汇率可能会比较大的波动。

Mrs. Christa Janjic-Marti：

其实不止美国，在欧洲其实同样如此，央行已经缩紧货币政策，这对金融市场是比较好的举措。另外要取决于利率给经济带来的影响和破坏有多大。还有就是基于通胀下降的速度有多快。

Mr. Olivier：

一句话好难，我用五句话来概要吧：

一、了解客户需求和目标痛点；

二、创建一个专业团队，成员有不同技能；

三、洞悉市场和政策监管；

四、拥抱科技；

五、用长远眼光和客户建立伙伴关系。

03

论坛的最后，是【SCFO瑞士卓越家族办公室（国际）证书】的开学典礼环节。IfFP瑞伯职业技能培训(上海)有限公司首席学术官、投资人、监事 Felix Horlacher院长发表开学致辞。

IfFP瑞伯职业技能培训(上海)有限公司

首席学术官、投资人、监事  Felix Horlacher 院长

家族办公室的出现正是源于财富客户不断改变需求而生的。每个企业家都在寻求能涵盖其一生的家族、财富和企业的方案。这是一系列的长串问题，如财富方向会寻找投资方案，资产的保护、

全球化配置等建议。而家族本身的痛点往往是在家族内部，特别是情感、关系和利益冲突。同时代际传承也会涉及到让成员感到公正以及法律相关问题。此外还有慈善和公益部分需要建议。

而这些，其实正是家族办公室致力于服务、解决的问题。IfFP财富管理专业培训中心在今年推出的【SCFO瑞士卓越家族办公室（国际）证书】课程，正是围绕中国企业家的个人家族、

财富和企业三者的管理需求设计。

课程整个学习周期为期21天，其中10天由瑞士专家授课，11天是中国专家授课。所有老师都是来自一线实战专家，且目前仍在一线战斗的实战派，通过他们本身多年的实战经验，再将经验转化成知识带到课堂上，让学生在学完后，就可以完全将知识转化到日常的客户服务中。来自瑞士先进的经验和中国本土的洞察，必将助力中国家族办公室及从业人员沿着更正确、更可持续发展的方向前进。

论坛花絮