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2021年9月24日至25日，磐合家族办公室合伙人汪欣应邀参加了由磐岩薪传主办的第十四届亚洲私人银行与家族办公室峰会，并代表磐合家族办公室领取了“优秀行业品牌影响力家族办公室”奖，汪欣先生本人也荣获“优秀行业影响力领袖人物” 奖项。

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在头脑风暴环节，汪欣先生就家族办公室领域的人才问题与其他嘉宾进行了互动交流。以下为现场主要观点的分享：

➤ 家族办公室行业对人才的综合性要求比较高，体现在“对事专业”和“对人专业”，领域专业和全科专业等方面。要求从业人员具备比从事普通财富管理更强的对客户的影响力。

➤ 财富管理行业的个人转型正在加速发生。目前看，投身于本行业的人群主要有三种：

• 过程中转型：在金融机构的本职岗位上通过自我提升希望要成为更好的财富管理服务人员。其中也有一部分离开了所在机构而自主创业成立了家族办公室；

  
  

• 离退休转型：曾经从事财富管理行业，退休后希望把所积累的人脉资源做进一步的深度挖掘；

  
  

• 跨界转型：从其他相关行业转到家族办公室领域的，例如投行、媒体、咨询等等。这一波人的特点是工作方法上训练有素，颇有“跨界打劫”的意味。例如在保险行业，我们已经看到了有麦肯锡背景的专业人士加入。

➤ 磐合比较喜欢具有咨询思维的同事，我们认为逻辑思维同样是解决人文社会问题的好工具。在家族传承领域，我们面对的是与企业经营非常不同的逻辑。财富管理行业的外部人士可能会为这个行业带来创新的机会，很多行业的变革都是如此。

➤ 磐合观察到，不少金融机构内部对重新培训财富顾问开始越来越重视。目前面临的问题是机构普遍缺乏培训体系，大部分培训内容和产品有关而与服务无关。在目前行业内卷的背景下，产品唯一性下降很快，服务的唯一性逐步上升，谁能把握住这一波趋势将是致胜关键之一。

➤ 大部分金融机构对财富管理领域的人才培养投入是远远不够的。一方面可能对行业趋势改变的严重性认识不足，还是倾向于在地面上疯抢为数不多的还没有熟的果子；另外一方面确实培训投入难以收回成本，特别是当人员流动率很大的时候。有的机构希望用机器代替人。这样做在服务普通中下财富等级的客户时是可以的，再往上就不行了，相信没有哪个高净值客户希望仅被机器服务，人的作用还是很重要的。

➤ "一个新的科学真理并不是靠说服反对者并让他们看到光明而胜利，而是因为反对者最终逝去了，而新一代的人却熟知新的真理。"   —— 马克斯·普朗克（1918年诺贝尔物理学奖得主）