虎年开局，面对疫情成为新常态，这将对全球经济形势、中国财富管理、投资配置产生哪些影响？
大家普遍关注的中国政府提出的“共同富裕”又将如何影响普通人与高净值人群的财富管理？
作为投资者、财富管理服务人员，我们又有哪些应对措施可以准备？
今天，让我们跨越7个小时的时差，来到中国、瑞士首场财富管理在线论坛，展望2022年管理前景新方向，开启对中国市场的全新了解!
2月16日下午，IfFP 瑞伯职业技能培训(上海)有限公司学术总负责人、瑞士金融理财规划商学院院长 Felix Horlacher博士携手三位瑞士专家Costantino Lanni教授、Franz Odermatt先生、Markus Braun博士，与中国德裕世家家族办公室创始人兼董事长以及金融领域的专家顾问张咏先生、上海交通大学高级金融学院吴飞教授一起，在动荡而充满变化的2022年进行连线交流，助您在财富管理道路上拨开迷雾，找到方向，虎力全开！
合影
本场中瑞在线论坛讲座由IfFP 瑞伯职业技能培训（上海）有限公司、IfFP财富管理专业培训中心和中国德裕世家家族办公室联合主办，上海交通大学上海高级金融学院担任学术支持，燕赵传媒同步进行媒体支持，在新华社现场云、中国网++、今日头条、一直播同步直播。没有及时参与线上直播的小伙伴可以通过以上平台回放专家们的精彩观点。
01
Costantino Lanni教授首先和大家分享了通货膨胀的回归以及如何保护你的投资组合的话题。他从两个方面和大家做了分享：
➤ 需求侧
全球范围内的经济刺激计划以抵御疫情带来的冲击波
降息和增加流动性
对商品和服务的需求在增加
疫情后的经济迅速复苏的要求
➤ 供给侧
生产和运输的瓶颈
劳动力的短缺
全球化和竞争的减少
政治对抗
虽然当下中国的通胀相对英美还不是很高，但已经难以避免，Costantino Lanni教授也提醒大家，跑赢通胀就不能只依赖传统投资，新商品、好的股票都要关注。
特邀瑞士演讲嘉宾 Costantino Lanni
02
Franz Odermatt先生和大家分享了投资组合中ESG扮演的重要角色。尤其是为什么ESG因子对投资者很重要?老师从以下角度进行分享：
➤ 基于信托责任，我们不得不将风险与机会纳入投资决策中
➤ 是有力的投资分析工具，帮助我们降低风险和发现机会
➤ ESG在包装外衣上也是一个质量标签
➤ 你希望将对这些因子有正面暴露的公司纳入到你的投资组合中
➤ 可持续的业务模式将越来越显示出更大的优势
➤ ESG因子的运用将会对社会和气候产生正面影响
➤ 对于那些不想或不能转变较高风险业务模式的公司:
客户可能会拒绝他们的产品和服务
不受欢迎的产品可能会被革新掉或被施以更严厉监管
将很难吸引人才以及提升公司的正面形象
他们会拼命去融资但融资成本会更高
会在资产负债表上产生搁置资产
有ESG意识的投资者会避免投资此类公司 - 或者会在定价上打一个折扣（价格陷阱）
作为ESG投资的坚定拥护者，Franz Odermatt老师也特别分享了自己在ESG投资领域的一些选择逻辑和规划，作为现场客户的惊喜彩蛋。
特邀瑞士演讲嘉宾 Franz Odermatt
03
Markus Braun博士和大家分享的家族企业财富管理与家族办公室服务专题。
主要对单一家族办公室和多家族办公室的服务进行区分和讲解：
➤ 单一家族家办是只为一个家族提供财富管理服务
通常是由家族设立的独立的法人
➤ 多家族家办是为多于一个的家族提供财富管理服务
通常由几个家族共同设立，或者由外方从事家办服务的财务经理设立
多数多家族家办是商业化的，因为他们也向其他的家族提供服务
私人化的很少，这种家办是封闭性的，不向其他家族开放
单一家族家办经过一些时间后经常转变成多家族家办，以实现规模经济的效应
特邀瑞士演讲嘉宾 Markus Braun 博士
04
德裕世家家族办公室创始人兼董事长张咏总，从他二十多年的中国私人银行及家族办公室服务经验和大家分享、探索：如何更好地服务中国高净值人士。
尤其是在中国家族办公室领域的探索和服务经验上，张咏总和大家分享了中国家族办公室的发展历程、客户需求、行业前景等，作为行业领军者，他非常看好中国家族办公室的发展前景，未来在这一领域的专业人才将会大放异彩。
张咏总重点和大家讲解了家办的多元化服务角色：
是家族核心理念的导入者、整体管理构架的设计者、全面方案的协助实施者、方案执行中的修正建议者、各方利益的协调者、全链条服务的督导者。
特邀中国演讲嘉宾 张咏先生
05
IfFP 瑞伯职业技能培训（上海）有限公司首席学术负责人、投资人、监事Felix Horlacher博士就中国财富管理的未来：对教育和培训的影响和大家做了压轴演讲，主要分享了瑞士教育体系的特点：
➤ 双重性：学术学位和职业学位在社会上拥有同等的声誉
兼容性：学生可以轻易地在两者之间转换，比如大学的毕业生可以继续职业教育学位的学习
连续性：终生学习，比如73%的金融从业者仍在参与高等教育和培训
➤ 职业教育的特点
贴近实战：教师大多是由行业的从业者兼职的，向学生传播已经实践验证明的知识和经验
高端：比如执教者是税务专家、审计师、管理者、投资组合经理、财富顾问等
盈利性：持有高等职业教育学历的人比持有中等教育职业证书的人在平均收入上高30%
➤ 财富管理教育和培训在中国的意义
财富规划特性：全面的、结构性的、相互关联的、严格的
国际化趋势：在世界范围内选择最好的地区、使你的财富多元化、使你的知识多元化、能够使你受益于专业技能和经验
本土化：与本地环境相融合，尤其是法律框架方面、产品方面、客户行为方面
贴近实战要素：双重策略、理论与实践、学术的、职业的；受益于已经被职业专家证明的经验，同时确保可向实战的转化
特邀瑞士演讲嘉宾 Felix Horlacher 博士
Felix Horlacher博士也相信，对客户而言，信任是最难打造的基石，而专业和诚信是这个基石的基础。只有更高质量的服务和建议，才是客户所真正需要的，因此不管市场竞争如何，武装自己，提升自己，从客户利益角度出发的专业人士，才不会被市场和客户淘汰。
瑞士现场
06
圆桌论坛
在各位专家进行精彩分享后，现场进行中国、瑞士专家连线开始圆桌互动交流，就以下话题展开精彩分享：
➤ 随着新冠肺炎、贸易冲突、美联储可能加息等不确定因素的增加，普通人在风险管理方面能做些什么?
➤ 中国投资者如何受到通货膨胀的冲击？
➤ 中国财富管理服务未来发展的关键驱动因素有哪些？
➤ 数字化如何影响整个财富管理行业，尤其是家族办公室业务？商业模式将如何改变？
➤ 中国共同富裕的政策对高净值人士的影响？如何将该事项纳入企业家的财富计划建议？
……
精彩的话题，短短一个小时无法言尽，感兴趣的小伙伴可以向我们的客服咨询回看地址。
07
今天的国际连线讲座活动，让线上、线下所有参会者对中国财富管理前景、财富管理从业道路、家族办公室服务标准，有了新的理解和期待。
2022年，IfFP 瑞伯职业技能培训（上海）有限公司、IfFP财富管理专业培训中心将继续举办更多精彩讲座、连线更多国际专家，为国内投资者、财富管理从业人员带来更多前极具瞻视野的观点，为中国的家族办公室服务标准，贡献彼此的力量。
他山之石，可以攻玉。新的一年，IfFP 瑞伯职业技能培训（上海）有限公司希望助您在财富管理事业上走得更稳健，更安全，也更坚定！3月即将推出的【初级财富管理顾问证书课程】、【SCFO瑞士卓越家族办公室（国际）证书】，期待您的加入！
花絮